Полезная информация

Особенности осуществления трансграничных переводов денежных средств физическими лицами

Трансграничный перевод денежных средств – это перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк. Основополагающим документом, регламентирующим порядок осуществления трансграничных денежных переводов (иностранной валюты и валюты Российской Федерации) физическими лицами, является Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон). Трансграничные переводы могут осуществляться как с использованием счетов в уполномоченных банках и в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, так и без использования банковских счетов.

Cогласно Закону физические лица – резиденты могут со своих банковских  счетов осуществлять переводы  денежных средств за рубеж в иностранной валюте:
•    в пользу физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками без ограничения суммы при условии представления уполномоченному банку документов, подтверждающих их родственные связи;
•    в пользу иных физических лиц - резидентов в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5000 долларов США по официальному курсу, установленному Банком России на дату списания денежных средств со счета;
•    на свои банковские счета (вклады), открытые за рубежом без ограничения суммы при условии предъявления уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления.

Физические лица - резиденты вправе осуществлять со своих банковских счетов переводы денежных средств за рубеж в валюте Российской Федерации:
•    в пользу иных физических лиц – резидентов на их счета открытые за рубежом;
•    на свои банковские счета (вклады), открытые за рубежом при условии предъявления уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления.
•    Без открытия банковских счетов физические лица – резиденты могут переводить   иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода.

Физические лица – резиденты  могут получать переводы  иностранной  валюты и валюты  Российской Федерации на свои счета в уполномоченном банке,  отправленные со счетов  в иностранном банке физическими лицами - резидентами, или отправленные  нерезидентами.

Надеемся, что полученные сведения помогут на практике совершать  трансграничные переводы денежных средств с соблюдением требований законодательства Российской Федерации.

Отделение по Кировской области
Волго-Вятского главного управления  
Центрального банка Российской Федерации

Возврат к списку